Source: Whale Analytics
Si bien es cierto que el uso de la inteligencia artificial en finanzas ha aumentado su popularidad en los últimos años, es una tecnología que lleva muchísimo tiempo en desarrollo.
Pero recién ahora que la IA es mucho más accesible, representa una oportunidad valiosa para prosperar en las inversiones. Es así como inversores de menor y mayor escala están interesados en aprovechar la automatización para comprender mejor el mercado.
Desde el uso de la inteligencia artificial para invertir en bolsa hasta la implementación de sistemas especializados en la gestión de activos, esta tecnología se ha abierto paso de manera firme en el mundo de las finanzas.
Descubre cuál es el impacto y el futuro de la inteligencia artificial en finanzas y qué casos de éxito respaldan sus beneficios en la actualidad.
¿Cómo se aplica la inteligencia artificial en finanzas?
En la actual era digital no es una opción hacer caso omiso a las tecnologías modernas, al menos no en lo que respecta a las corporaciones y a los proyectos financieros. Y los bancos han sabido cómo sacar el máximo provecho de esta innovación.
El uso de IA en las instituciones financieras representa un beneficio para mejorar la experiencia del cliente, optimizar el tiempo entre operaciones y acelerar la detección de riesgos.
Asimismo, los sistemas avanzados de análisis de datos les ofrece a los inversores la posibilidad de aprovecharse en tiempo real de las fluctuaciones del mercado. Siendo este un recurso invaluable en la gestión de carteras de inversión.
Análisis del mercado en tiempo real
Los distintos tipos de inteligencia artificial permiten realizar un profundo análisis del mercado, valorando no solo los factores numéricos sino también aquellos factores incluso cualitativos que influyen en las operaciones financieras.
Por ejemplo, los sistemas machine learning son excelentes para estudiar el impacto de noticias o cambios que condicionen el valor de los instrumentos financieros. La IA es igual de efectiva incluso si la noticia se produjo hace pocos minutos.
Todo esto se combina con la toma de decisiones automatizada lo que le permite al inversor mantener un flujo activo de sus actividades sin perder ninguna oportunidad.
Identificación de riesgos
La implementación de inteligencia artificial es clave para que los inversionistas e instituciones tengan una protección más amplia ante cualquier tipo de fraude. Y a diferencia del análisis manual, está libre de sesgos emocionales
.
Los bancos aprovechan las herramientas de IA para reducir su exposición al riesgo operativo. Además, se ha convertido en un excelente soporte para medir la eficacia de ciertas decisiones corporativas, logrando prevenir pérdidas de dinero.
Esta tecnología informática no solo procesa datos y alerta sobre actividades sospechosas, sino que actúa con gran agilidad evitando así la exposición a riesgos. En la lucha contra los ciberataques esta implementación ahorra miles de euros al año.
Gestión de la cartera de inversiones
Los software de trading algorítmico son esenciales para impulsar la actividad de los inversionistas, ayudando a tomar decisiones más informadas. Esto aumenta las posibilidades de aumentar los ingresos incluso sin tener conocimientos técnicos.
Además todo esto se gestiona implementando estrategias de trading en sintonía con el perfil del inversor y con el objetivo de aumentar la rentabilidad y minimizar los riesgos.
Pero esto no es todo, ya que también se ha posicionado como un excelente recurso para consolidar carteras de inversión diversificadas. Lo cual ayuda a gestionar el capital de una forma inteligente para impulsar los porcentajes de retorno.
Tecnologías basadas en IA y su uso en las finanzas
La evolución de la inteligencia artificial en las finanzas se sustenta en herramientas como los algoritmos o herramientas como Robo-Advisors. Gracias a esto puede maximizar sus beneficios y suplir una amplia variedad de necesidades.
Robo-Advisors
Estas plataformas ofrecen asesorías financieras automatizadas que están basadas en la ejecución de algoritmos complejos. A través de la combinación de IA y Big Data estas herramientas han impulsado casos de éxito en la evaluación y análisis de riesgos.
Por otro lado, son herramientas un poco más asequibles que funcionan bien en inversores modestos. Aunque es indispensable elegir una opción que sea confiable y que esté certificada.
Además para gestionar una cartera de inversión más sólida y arraigada principalmente en la automatización, es mejor disponer de hardwares de inteligencia artificial para finanzas.
Ventajas del uso de Robo Advisors
- Es una solución más accesible para la gestión de carteras de inversión.
- Ofrece análisis de datos personalizados basados en las necesidades de los clientes.
- Proporciona acceso a inversiones que no requieren un capital elevado y que dan altas eficiencias operativas.
Trading algorítmico
Hay muchos casos de éxito de inteligencia artificial en finanzas que se basan en el uso de trading algorítmico. Gracias al uso de algoritmos complejos y a funciones de aprendizaje automático estos sistemas ejecutan operaciones bursátiles en milisegundos.
Nuestro software de IA para trading ayuda a aumentar los retornos de inversión estudiando cada pequeño detalle en tiempo real. A través de un complejo entramado de programación logra reducir los riesgos y ejecuta técnicas avanzadas.
Un caso de éxito de uso de IA en finanzas es el de la compañía Renaissance Technologies ubicada en Nueva York. Quien impulsa modelos learning machine avanzados para el análisis estadísticos y matemáticos.
Ventajas del trading algorítmico
- Muestra una gran velocidad en la ejecución de órdenes.
- Es capaz de analizar grandes volúmenes de datos en tiempo real.
- Reduce al 100% los sesgos emocionales para impulsar las decisiones de inversión.
Análisis de riesgos con IA
Gracias al análisis predictivo los sistemas basados en la inteligencia artificial son capaces de detectar movimientos inusuales en transacciones, para activar protocolos de seguridad en tiempo real.
MasterCard aprovecha los beneficios de la inteligencia artificial para proteger el patrimonio de sus clientes. Además, así puede prevenir pérdidas masivas y una fuerte caída en su imagen corporativa.
Gestión de activos con IA
Una de las aplicaciones más destacadas del uso de inteligencia artificial en finanzas, se relaciona con la gestión de activos. Principalmente la automatización de la toma de decisiones al momento de invertir abre paso a un mundo de posibilidades.
Básicamente la IA ayuda a analizar una gran cantidad de datos, y ajusta las carteras de inversión para minimizar los riesgos y a su vez, lograr maximizar los retornos.
Ventajas del uso de IA para gestionar activos
- Mantiene una optimización continua de carteras de inversión en tiempo real.
- Es clave para reducir los riesgos mediante análisis predictivos y estudio de escenarios de mercado.
- Impulsa la toma de decisiones consciente y basada en datos objetivos, reduciendo el sesgo emocional.
Resumen comparativo sobre las aplicaciones de la IA en finanzas
Sabemos que es mucha información para procesar, es por eso que hemos creado la siguiente tabla comparativa donde podrás valorar puntos importantes sobre el uso de inteligencia artificial en finanzas.
| APLICACIÓN | FUNCIONALIDAD | BENEFICIOS | EJEMPLOS |
Robo-Advisors | Asesoramiento financiero automatizado | Reducción de costes, acceso a personalización, gestión de pequeñas inversiones | Betterment, Wealthfront |
Trading Algorítmico | Ejecución automática de operaciones bursátiles | Alta velocidad de ejecución, análisis de datos en tiempo real, eliminación del sesgo emocional | Renaissance Technologies |
Análisis de Riesgos y Fraude | Detección de fraudes y evaluación de riesgos financieros | Detección rápida y precisa de fraudes, reducción de pérdidas financieras | PayPal, Mastercard |
Gestión de Activos | Optimización y automatización de portafolios de inversión | Reducción de riesgos, optimización continua basada en datos | Whale Tracking Pro |
Casos de éxito de la inteligencia artificial en finanzas
A lo largo del post hemos analizado varios casos de éxito de la inteligencia artificial en finanzas, tanto en lo que supone el desarrollo de estos sistemas ambiciosos que han tenido una gran aceptación, hasta sus usos y el impulso financiero que aportan.
¡Presta atención a estas impresionantes historias!
JPMorgan Chase: COIN la aplicación de inteligencia artificial en finanzas
Que uno de los bancos más grandes del mundo forme parte de los casos de éxito de la aplicación de IA en finanzas, habla muy bien de esta tecnología.
Específicamente, la implementación de su sistema COiN (Contract Intelligence) le ha permitido aumentar su productividad en un 42%. La IA le ayuda a analizar miles de datos a una velocidad increíble.
Además, este banco también aprovecha los beneficios de la IA aplicados en trading algorítmico para ejecutar órdenes con mayor eficiencia. Esto les ayuda a calcular y a prevenir riesgos financieros a gran escala.
La inteligencia artificial aplicada en PayPal
La compañía se vio en serios aprietos en el pasado debido a ciberataques, ha implementado la inteligencia artificial para detectar fraudes y proteger la transparencia en sus transacciones.
Asimismo, el uso de IA en PayPal le ayuda a mejorar la precisión, rapidez y la seguridad de sus servicios. Esto ha ayudado a la empresa tanto a mejorar la experiencia del cliente como a reducir las pérdidas económicas por fraude.
El futuro de la IA en el sector financiero
La transformación digital y el uso de IA en la banca tradicional y en fintech es un hecho cada vez más palpable. Asimismo, se cree que su implementación seguirá creciendo de manera considerable con el paso del tiempo.
Por su parte, el uso de softwares de IA para invertir en bolsa también es una solución altamente competitiva para abrirse paso en el mundo de las inversiones. Como proveedores de este tipo de integraciones, nos complace ser parte de un momento único en el mundo.
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